工银基金公司，工银基金公司怎么样

本文目录一览：

• 1、工银基金公司

• 2、000997股票

• 3、工银基金公司哪个基金好

• 4、工银基金公司怎么样

一、前言

我们所熟知的银行里，最出名的就是“五大行+招兴平”，这八个分别是工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、兴业银行、平安银行。其所对应的控股基金公司依次为工银瑞信、农银汇理、中银基金、建信基金、交银施罗德基金、招商基金、兴业基金、平安基金。

在这些著名的基金公司里，如果TOP20是头部基金公司的话，那么，排进头部的银行系基金公司主要有工银瑞信、招商基金、建信基金。

截至20220630，非货规模最高的是招商基金，非货规模排名第5，工银瑞信非货规模排名第9，交银施罗德排名第13，中银基金排名第18，建信基金非货规模排名第24。

截至20220630，全部规模最高的是工银瑞信，总体规模排名第10，招商基金紧随其后排名第11，建信基金排名第13，交银施罗德排名第16，平安基金排名第18。

招商基金是国内第一家成立的中外合资基金公司，不过目前其股东更改为了招商银行和招商证券这两个。招商基金成立于2002年，比工银瑞信成立还要早。标题里的银行系老大是针对全部规模来的，今天的重点是深度聊一聊工银瑞信基金。

二、股东情况

工银瑞信成立于2005年6月21日，股东情况比较简单只有两个：中国工商银行股份有限公司控股、瑞士信贷银行股份有限公司参股，也就是说没有员工持股。其中工行最终受益人是国资委财政部，所以工银瑞信具备混合所有制里国企成份。

三、规模情况

固收类强，权益偏弱，指数太弱

截止2022年6月30日，工银瑞信公募总管理规模为8017.53亿，业内排名第十，非货规模为4352.64亿元，货币基金规模为3664.88亿。

产品结构上看，截止2022Q2共有218只产品；截至2021底，有3只全市场基金，产品类别到是挺全面。（没有股债平衡类产品）

从类别规模上看，规模最大的是货币型基金、其次是债券型基金、混合型基金、股票型基金，粗略的看规模上是偏固收类的。

比较代表实力的主动权益类产品规模占比为20.10%，规模不大，而固收类占比规模为76.69%，占比较高，整体风格是银行系所特有的偏稳的风格。

3、规模排名，近5年稳定在了10名左右

从其成立以来的规模排名情况看，2016年是其高光时刻，全部规模和非货规模排名都是第二，近五年是相对比较稳定的，基本稳定在了10名左右。

四、获奖情况

（1）基金经理英华奖：一位突出人物，一般不宣传

首先，有个比较特殊的是基金经理英华奖，游凛峰获得了11座，业内之最。详见《最牛“英华奖”来啦！一人最高共拿了11座英华奖！》。

（2）金牛基金公司：太少了，表现一般

再来看看，业内公认的金牛基金公司的情况，数据显示，共获得三次这样的奖项，即2008年度、2011年度、2014年度，近8年没拿过这个奖了。

3个金牛奖的数量，在业内正好是20名，一般般，不如银行系的交银施罗德、中银基金、建信基金，勉强算是头部。

（3）金牛产品：固收强，权益弱

金牛产品上，截至到2020年度，未合并AB类下统计到共获得39座金牛产品，其中出镜率最高的基金经理有：杜海涛、欧阳凯、宋炳坤、魏欣，这四位都是管理的固收类产品。

剩下的1-2次的就是何秀红、江明波、王君正、杜洋、袁芳、单文、刘伟琳、王筱苓、杨建勋，也就是杜洋王君正、杜洋、袁芳这三个是主动权益类产品，其他也是债基。王君正和袁芳属于主题基金，唯一的一位权益类选手是杜洋。

（4）摘星擒牛，2021最新一届的数据

2022年度晨星奖里工银四季收益债券获普通债券晨星基金奖，工银纯债获纯债提名奖，份量很重，固收实力很强。

十八届金牛奖上，获4座金牛奖，两只固收、两只权益类。分别是工银产业债、工银双利债券；工银战略转型、工银信息产业混合。

五、基金经理

数据显示，工银瑞信共有56位基金经理，其中杨鑫鑫、何肖颉、陈丹琳、杜海涛、欧阳凯，5位基金经理历任2家基金公司，其他基金经理都是1家基金公司，说明工银瑞信稳定性太强了。（不过杜海涛的履历显示其先后在宝盈基金、招商基金任职，2006年加入的工银瑞信）

偏股基金里低波动高收益的仅1位比较突出，杜洋

偏债基金里最大回撤低高收益的基金经理比较突出的是陈桂都，管理的主要是中长期纯债。

陈桂都的代表产品，这些产品的年化回报抛掉基金费率还不如银行存款让人更放心。

通过以上，无论是产品规模结构，还是产品获奖的结构上，都是固收强于权益基金的，权益基金里有一位基金经理比较突出那就是杜洋。

六、代表产品

从总指数上看，同类排名处于中上等，主要是固收类产品多，权益产品突出的较少。

（1）仅1只权益类产品规模超百亿，即赵蓓的工银前沿医疗，这只产品表现是不错的，目前履历里显示赵蓓在休产假。

（2）紧随其后的产品是袁芳的工银文体产业股票，基金规模93.07亿。（2022年7月12日）

以上两只产品一个医疗主题，一个是文体产业主题，都是主题类型的。

七、代表基金经理

（1）超百亿的基金经理-偏权益

除工银前沿医疗的赵蓓、工银文体产业股票的袁芳外，混合型和偏股型里，超百亿基金经理总共有8位超百亿的基金经理，分别为偏债型的杜海涛、何秀红、何肖颉；偏股型的：王君正、赵蓓、袁芳、杜洋、鄢耀。

（2）超百亿的基金经理-指数

指数产品里三位超百亿的基金经理，分别是同业存单指基100亿的王朔；债券型指数产品的陈涵；权益类指数基金经理超百亿的赵栩。

八、资产配置

从资产配置上看，截至2022年Q1，债券类资产占比最大，为56.86%，超过了一半的资产，其次是现金的配比，为18.32%，紧随其后的是股票类资产，为18.16%，整体是偏债稳健风格。如下图：

从行业配置上看，申万一级行业里，配置前三大行业分别是：医药生物、电力设备、银行。

或许唯一的一只主动权益超百亿基金产品工银前沿医疗，贡献了较大的力量。

从重仓股票看，第一大重仓股是药明康德，其次是宁德时代。

九、公益等其他方面

1、6月份出具了一个社会责任报告：工银瑞信基金2021年社会责任报告

https://static.icbccs.com.cn/GY_H5/www/gw/gyrx2021report.pdf

2、投教方面做得挺好

以投资者教育基地为主阵地，在喜马拉雅发布了【财听懂】【反洗钱小攻略】官网上有反商业贿赂专栏。

3、社会责任报告里提出要为经济 社会高质量发展、广大人民美好生活需求、直接融资市场 发展作出更大的价值贡献，在社会责任履行方面努力贡献 更多的工银瑞信力量。

（1）积极开展消费帮扶，定向采购农产品，助力农户增收致富；

（2）加大教育捐赠支助力度，为多个地区捐赠教育设施和资助贫困学生完成学业，助力教育事业发展；

（3）心系偏远地区人民，持续开展“捐衣助暖”活动，让“温暖”送达百千户人家；

（4）积极为教育基金、慈善基金提供投资管理服务，助力慈善事业发展。

（5）员工关爱方面，举办各类兴趣类的活动。

（6）绿色运营方面，投资端的侧重，办公区的节能环保的改进。

（7）尤其注意的是投顾、投教方面做得不错。国家级投资者教育基地获奖业内唯一奖项监管“优秀”考评奖。

综上，整体评价，很银行范儿。

本文为个人观点，不作为投资建议，过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。

2月9日盘中消息，13点23分新 大 陆（000997）封涨停板。目前价格18.9，上涨10.01%。其所属板块计算机设备目前上涨。领涨股为雄帝科技。

资金流向数据方面，上个交易日主力资金净流入1762.01万元，游资资金净流入3579.93万元，散户资金净流入562.78万元。近5日资金流向一览

新 大 陆主要指标及行业内排名

新 大 陆（000997）个股

刚刚过去的2021年，A股呈现震荡分化格局，上证指数、深证成指、创业板指全年分别上涨4.8%、2.67%、12.02%，沪深300、上证50分别下跌5.2%、10.06%。在结构分化和波动加大的市场环境中，主动管理能力突出的基金公司持续傲领潮头，为持有人实现了良好的投资回报。2021年工银瑞信旗下25只主动型基金年度回报超15%，其中2只净值涨幅达50%以上，公司主动权益类基金整体平均收益率13.68%，位列权益类大中型公司第二名。

在更为考验实力与耐力的中长期业绩长跑中，工银瑞信基金旗下权益、固收类产品业绩同样彰显卓越。海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信主动权益类基金近三年收益率高达207.15%，居权益类大中型公司第一，全市场基金公司前十。工银瑞信旗下“固收+”基金（不含2021年成立的新基金）成立以来全部实现正收益，平均年化收益率达6.18%，19只年化回报逾6%，公司固定收益类基金近十年收益率为105.66%，稳居固定收益类大型公司前三。

全面领先的业绩表现，体现出工银瑞信持续强化“投资为民”理念和受托责任，坚持“以专业精神，为投资人创造价值”取得了突出成效。

2021年业绩绽放异彩

从刚刚过去的2021年来看，工银瑞信旗下14只主动权益基金年度收益超20%。海通证券数据显示，2021年工银生态环境、工银新能源汽车A净值涨幅均超55%，分别为56.68%、56.12%，位列业绩“第一梯队”，其中工银生态环境涨幅在可比的485只主动股票开放型基金中位列前十。此外，前瞻布局制造、新能源等领域的工银物流产业、工银新兴制造A、工银新材料新能源、工银国家战略主题4只主动权益基金收益率也在30%以上。

对比业绩比较基准来看，工银瑞信旗下基金的超额收益更为可观。海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信旗下29只基金近一年超额收益率在10%以上，其中，工银物流产业、工银国家战略主题、工银新金融A年度超额收益率高达30%以上。

在2021年市场关注度极高、体现固收、权益双实力的“固收+”领域，工银瑞信旗下产品表现不俗。工银可转债优选债券、工银银和利混合、工银双债增强债券、工银可转债债券、工银添颐债券、工银聚福混合、工银新生利混合7只“固收+”基金2021年收益率均超10%，并排名同类前1/4，其中工银银和利混合以16.78%的收益率在同类231只基金中排名前十。公司旗下9只“固收+”基金2021年跑赢业绩比较基准超3%，其中工银可转债优选债券、工银添颐债券超额收益率分别高达8.40%、5.69%，展现出工银瑞信基金持续优秀的大类资产配置能力。

除了“固收+”外，2021年工银瑞信基金在更多固收细分品类也持续表现出“稳而优”的实力。例如，纯债基金方面，工银瑞泽定开债券2021年收益率达8.38%，在同类1458只基金中位列前十，工银纯债债券、工银信用纯债三个月定开债券收益率均在6%以上，并位居同类基金前5%；准债债券型基金方面，工银添利债券2021年收益率达9.71%，在588只同类基金中排名前10%；短债基金方面，工银尊益中短债债券2021年回报5.55%，在301只同类基金中排名前十。

主动投资业绩持续领跑大中型公司

作为国内首家银行系基金公司，工银瑞信基金始终以服务好客户需求为工作出发点，为了服务好广大人民的财富管理需求，公司不断完善投研管理体系、加强投研能力建设，近年来绩优基金经理管理半径不断扩大，新生代基金经理实现快速成长，投研能力显著提升。

海通证券数据显示，截至2021年末，工银瑞信主动权益类基金近两年、三年收益率分别为106.93%、207.15%，均位列权益类大中型公司第一。在最能体现基金公司投资能力的超额收益排行榜方面，工银瑞信最近两年、三年依然双双位居权益类大中型公司第一。

近三年A股演绎结构性牛市，工银瑞信旗下主动权益基金充分为投资者把握住了获得收益的机遇。海通证券数据显示，工银瑞信近三年“翻倍基”多达43只，其中41为主动权益基金。积极布局新能源、绿色经济、战略转型等主题的产品表现出色，如工银生态环境、工银中小盘成长、工银新能源汽车A、工银战略转型主题A、工银新金融A近三年收益率超300%，为持有人创造了卓越回报。其中工银生态环境以近三年高达416.21%的回报率，在主动股票开放型基金中排名前五，工银中小盘成长以337.23%的收益率，同类排名前十。值得一提的是，工银瑞信旗下主动权益基金有31只近三年跑赢业绩比较基准逾100%，为持有人中长期实现了可观的超额回报。

作为固收老牌劲旅，工银瑞信在固收投资领域长跑能力出色，海通证券数据显示，截至2021年末，公司近十年固定收益类基金收益率105.66%，居固收类大型公司前三。

在“固收+”产品投资管理方面，工银瑞信高度重视投资者风险偏好和投资体验，银河数据显示，截至2021年末，工银瑞信旗下“固收+”基金（不含2021年成立的新基金）成立以来均实现了正收益，平均年化收益率达6.18%，19只年化回报逾6%。其中工银添颐债券作为长跑逾10年的老牌“固收+”基金，成立以来年化回报达10.22%。近三年，工银瑞信旗下5只“固收+”基金超额收益率在10%以上，其中工银可转债债券、工银双债增强债券的超额收益率达30%以上，工银添颐债券、工银产业债券、工银可转债优选债券的超额收益率也在10%以上。

优异的成绩，离不开强大平台的培育和滋养。工银瑞信基金坚持以“专业为本”，构建了全面、高效的投研体系：通过自下而上的深入研究，坚持优中选优精选投资标的；通过自上而下的宏观分析，强化资产配置层面的动态平衡。同时，在公司层面构建强大的知识共享平台；在组合层面构建敏捷高效的投资决策流程。在投资决策中，既高度重视投资的纪律性，又高度重视动态调整的及时性，通过高效的过程管理，持续降低业绩波动性，提升业绩竞争力。

作为银行系旗舰公司，工银瑞信基金坚持“稳健为基”，不断强化“投资为民”理念和受托责任，切实履行对投资者的信义义务，始终坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”理念，打造了具有凝聚力的企业文化、“老中新三代”人才辈出的投研队伍、完备的制度机制，为工银瑞信基金迈向高质量发展新台阶奠定了坚实基础。

10只基金，8只不值得买，该怎么选？

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工银瑞信兴瑞一年持有

基金要素

基金代码：A类：012888，C类：012889。

基金类型：偏股混合型，股票资产不低于60%。

业绩比较基准：中证700指数收益率*75%+中债综合财富(总值)指数收益率*20%+恒生指数收益率(经汇率调整)*5%

募集上限：本基金有80亿元上限。

基金公司：工银瑞信基金，目前总规模超过7300亿元。其中股票型和混合型基金合计管理规模将近2200亿元，管理规模比较大，但权益类投资的占比不算高。

从规模增长角度来看，工银瑞信这两年走的还是很慢的，和易方达、广发、汇添富等基金公司相比，差了一大截。

基金经理：本基金的基金经理是谭冬寒先生，他拥有10年证券从业经验和将近5年的基金经理管理经验，目前管理3只基金，合计管理规模99亿元。

很显然，他管理的这三只基金都是医药行业主题基金，而本只新基金是一只全市场选股基金，这对于谭冬寒先生来说，是一个跨越，也会是一个挑战。

代表基金：谭冬寒先生管理时间最长的基金是工银瑞信医疗保健行业 ( 000831.OF )，这只基金是他和赵蓓女士共同管理的，从2016年9月2日至今，累计收益率199.70%，年化收益率24.71%。中长期业绩表现非常优秀。但多说一句，这是医药行业的主题基金，因此，不可以和全市场选股基金相提并论。（数据WIND，截止2021.08.19）

从净值图来看，能够长期跑赢生物医药指数。

我们再来看一下谭冬寒先生独立管理的基金——工银瑞信医药健康 ( 006002.OF )，这只基金最初也是他和赵蓓女士共同管理的，直到2019年12月24日，他开始独立管理。但这只基金在发行时很有可能是老带新。所以，我们还是从基金成立之初来看业绩和做分析。

这只基金成立于2018年7月30日，成立至今累计收益率250.62%，年化收益率50.62%。中期业绩表现极度优秀。继续提醒一句，这是医药行业的主题基金，因此，不可以和全市场选股基金相提并论。（数据WIND，截止2021.08.19）

从净值图来看，同样能够大幅跑赢生物医药指数。

历史点评：我们曾经在去年10月份分析过谭冬寒先生在当时发行的一只新基金——工银瑞信健康生活基金，当时的结论贴在这里，可以同步参考。

持仓特点

本次，我们将以工银瑞信医药健康基金作为分析对象，来看一看谭冬寒先生的投资持仓特征。

第一，除了建仓期外，基金的持股集中度一直处于50%以上，在2019年曾一度达到60%到70%的区间，2020年至今回落到50%以上，但整体持股集中度还是比较高的。

第二，基金的年度交易换手率在2倍上下，整体不算高。他和赵蓓女士共同管理的工银瑞信医疗保健行业基金，交易换手率更是低至1倍左右。

第三，作为一只医药主题基金，基金的平均持股周期是比较长的，达到了1.9年，我们可以看到持仓周期短于半年的占比仅有10%，有将近一半的仓位持仓周期超过2.5年。

结合上述三点，谭冬寒先生属于持股集中度不算低+持股周期比较长的“偏巴菲特式”选手。

第四，从资产配置图来看，除了建仓期之外，谭冬寒先生基本不做仓位择时。

第五，从风格配置图来看，谭冬寒先生基本以成长风格为主。

结合上述两点，谭冬寒先生属于基本不做仓位择时+基本不做风格择时的“巍然不动型”选手。但是，由于这是行业主题基金，并且管理时间还是比较短，因此，未来在管理全市场基金时，他会如何表现，我们需要更长时间来观察和验证。

第六，由于这是一只医药行业主题基金，我们就跳过行业配置分析，直接来看基金最新的二季报和重仓股情况。

市场在一季度的调整以后持续反弹，医药股表现较为突出，中信医药指数创新高。本基金整体接近90%的中性略高仓位。

结构上，我们保持了创新药、创新医疗器械、CDMO等长期看好领域的核心仓位不变。

CXO依然是我们认为景气度较高，确定性也比较高的大板块，估值相对可以接受，构成了我们最主要的持仓部分。

医疗器械里我们看到越来越多有意思的公司在出现，以中小盘公司为主，我们在做积极的研究和布局。

由于新冠疫苗进入降价周期，基于新冠疫苗的投资逻辑可能趋于尾声，我们减仓了疫苗股。

展望后市，预计市场仍将延续振荡走势，以结构性机会为主，本基金继续沿用自下而上的个股选择策略，力争获取超额收益。

医药行业的子行业其实差异是非常大的，有科技概念的（比如创新药），有服务行业的（比如牙科、体检等），有零售行业的（比如药店）等等。从子行业角度来看，谭冬寒先生表示会重点关注CXO、医疗器械、创新药等子行业。

投资理念与投资框架

谭冬寒说他的投资框架是结合中观行业分析和个股选择，他会从成长速度、成长质量、成长空间和成长确定性四个指标来分析企业，其中，他更看重成长速度和成长空间，他认为这是PEG投资最关注的要素。但他同时表示，对于成长要素，未必要去做排序，关键是找到优质的成长股。

对于中观行业分析，谭冬寒先生认为要关注两个政策维度，一个是准入政策，一个是支付政策。

对于估值的看法，谭冬寒先生表示更看重盈利，看重能够长期创造价值的公司。

对于组合构建，谭冬寒先生表示会用同一个标准来做比较，不会给公司贴标签。

对于自己从医药行业主题基金升级迭代到管理全市场基金，谭冬寒先生表示自己会延续过去在医药投资上形成的投资理念。核心是对商业模式、估值、竞争格局以及未来产业趋势的理解。

更多访谈内容，大家可以搜索《工银瑞信谭冬寒：投资是认知的变现，四维度围猎Alpha》一文进行查看了解。

一句话点评

谭冬寒先生和赵蓓女士是工银瑞信基金的两位医药行业研究和投资大咖。他们在最近也纷纷从管理医药行业主题基金向管理全市场选股基金升级。这两位基金经理还是有非常多的共同之处，也是我非常偏好的类型——扎扎实实做深度研究。

NO.533｜工银瑞信赵蓓-工银瑞信成长精选，值不值得买？

在转型升级的过程中，我们需要密切观察，紧密跟踪。从他们目前管理的全市场基金来看，主要投资的行业还是医药，并且短期的表现比较一般。这也非常正常，一方面他们需要适应管理单一行业主题基金到管理全市场基金的变化，另一方面，最近医药行业的整体估值水平也确实非常高，想要有一个更好的短期业绩，难度很大。他们需要时间去适应角色的转变和行业的变化。

而正因为如此，我们也需要去观察他们的适应过程，在这个过程中，多看少动。

关于本基金值不值得买，有几点看法，供大家参考：

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不值得买：占对应资产类别的仓位占比为0%，不建议超过5%。

值得少买：占对应资产类别的仓位占比为5%-10%，不建议超过15%。

值得买：占对应资产类别的仓位占比为10%-15%，不建议超过20%。

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