基金560003，基金560003成立以来分红情况

本文目录一览：

• 1、基金560003

• 2、基金申购手续费

• 3、基金560003今天的净值

• 4、基金560003成立以来分红情况

07月27日讯 益民创新优势混合型证券投资基金（简称：益民创新优势，代码560003）07月24日净值下跌5.01%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.2647元，累计净值为1.2847元。

益民创新优势基金成立以来收益28.40%，今年以来收益40.06%，近一月收益17.49%，近一年收益50.90%，近三年收益45.35%。

益民创新优势基金成立以来分红1次，累计分红金额1.45亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为吕伟，自2016年07月04日管理该基金，任职期内收益36.31%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有中国中免（持仓比例9.42%）、智飞生物（持仓比例9.09%）、泰格医药（持仓比例8.92%）、华兰生物（持仓比例8.90%）、恒瑞医药（持仓比例7.99%）、贵州茅台（持仓比例7.56%）、牧原股份（持仓比例7.22%）、华致酒行（持仓比例6.13%）、迈瑞医疗（持仓比例6.00%）、五粮液（持仓比例5.78%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

经过一季度的大幅波动，2020年二季度市场呈现反弹的走势。截至6月末，上证综指上涨8.52%，中小板指上涨23.23%，创业板指上涨30.25%，沪深300上涨12.96%。行业方面，消费者服务、医药、食品饮料涨幅居前，建筑、石油石化、综合跌幅居前。

二季度新冠疫情在国内基本被控制住的情况下，海外疫情蔓延的严重程度超出我们的预期，欧美复工未来疫情仍存在二次爆发的可能。我们判断疫情冲击最严重的阶段已经过去，国内经济活动会呈现逐步恢复的状态。政策方面，国内和海外央行为了应对危机，为市场提供了充足的流动性支持，这也是推动市场反弹的重要原因。

本基金二季度保持较高仓位，配置上以大消费行业的龙头公司为主。疫情冲击下，多数行业的当期盈利会受到影响。我们的思路是，尽管疫情对短期业绩会有冲击，我们更重视公司本身的竞争力。我们看好大消费行业和制造业龙头公司在中长期的竞争力，尽管部分公司静态估值较高，我们认为这种情况可能会维持较长时间，同时相信优质公司能够通过持续成长消化估值。

今天借关注度较高的6个问题，和大家聊聊基金的费用。

一、基金的相关费用有哪些？

基金相关的费用有以下五类：

（1）买入费用，即认/申购费

（2）销售服务费

（3）管理费

（4）托管费

（5）卖出费用，即赎回费

其中，（2）（3）（4）每日从基金资产中计提，定期支付，基金每日公布的净值已经扣除了这些费用，我们感受不到，所以也称为隐形费用。

二、费率如何？手续费怎么计算？

（1）认购费、申购费

前端收费模式下，参与金额高，会有费率优惠。后端收费模式下，持有年限长，会有费率优惠，一般持有超过3年可不再收取参与费用。目前大部分基金采用前端收费模式。

公募基金中，股票型基金的认/申购费率一般不超过1.5%，债券型基金的通常在1%及以下，货币基金一般为0。私募和资管计划的相关费率需要参考合同约定。

具体到费用的计算方法，以常见的前端收费为例，

（2）销售服务费、管理费、托管费

这几个费用都是每日从基金资产中计提的，计算方法一样。公式为：

我们平时看到的就是年费率。通常权益高于债券高于货币型、主动高于被动。比如，一般而言，主动股票型和偏股混合型基金的管理费是1.5%左右，被动股票型一般在0.5%~1.2%之间，偏债混合型基金一般不高于1.2%，一二级债基在0.8%以下，纯债基金一般会再低一点点，大多在0.5%左右，货币基金低于0.33%。

这张表总结了基金这三个费用大致的费率水平，可以参考。

不同类型公募基金年化费率水平

数据wind，说明：表中所列为大多数基金的情况，不代表全部

补充一个小的知识点，绝大多数公募基金采用的都是固定管理费模式，但也有部分产品采用浮动管理费形式，基金业绩好，管理人可以多收管理费，业绩不好就少收。

（3）赎回费

基金赎回费率和持有时间有关，对持有基金少于7日的投资人，基金公司要收取不低于1.5%的“惩罚性赎回费”，并将这笔费用全部计入基金财产。随着持有年限变长，赎回费率降低。

计算方法是：

另外，基金卖出的时候按照先进先出原则，也就是当你赎回的时候，会按照你买入的时间顺序，优先卖掉先买入的份额。

如果是定投，全部赎回的时候一定要注意，最后一笔定投持有时间少于7天的话，就会被收1.5%的惩罚性赎回费。

三、持有期限怎么计算？

后端认购费/申购费、赎回费都和持有期限有关。为了避免“惩罚性赎回费”，我们尤其要注意持有期是否满7天。那怎么确定呢？

基金持有时间是指基金卖出和买入期间间隔的自然日，节假日和周末都算在内。如果是认购新基金，基金成立日是持有期第一天，如果是申购，交易确认日是持有期第一天，赎回时，赎回确认日的前一个自然日是持有期最后一天。

假设周一到周五是正常交易日，申购赎回动作都在15:00之前完成。

5号，也就是某一个周五申购，基金是T+1日确认，所以要到下一个交易日，也就是下周一才是申购确认日，申购确认日也是持有期的第一天，周五申请赎回，再下一个周一（也就是15号）是赎回确认日，赎回确认日的前一个自然日（也就是14号）是持有期最后一天，这样算下来，从周一到周日，刚好7天，不用交“惩罚性赎回费”。

通过这个案例，相信大家更理解了：确认日都是看交易日，持有期按自然日算；另外，QDII基金是T+2日确认，这一点也要注意。

四、在哪买基金更便宜？

通常新基金的认购费不打折，老基金的申购费会打折。这也是我们常说买老不买新的理由之一。

在各种渠道中，银行和券商引入的基金数量普遍偏少，折扣力度也小一些，有的打一折，也有很多打四折、七折。基金公司基本打一折，有的甚至免费，但只能买这家基金公司的基金。三方平台，比如好买，基本能涵盖绝大多数市场上的公募基金，并且折扣力度大，申购费基本一折起，除非是该基金各渠道都不打折。

五、不同份额的基金该怎么选？

同一只基金的A、C份额，区别就在于费用类型。A有认购/申购费，没有销售服务费；C有销售服务费，但没有认购/申购费。赎回费上也有些差别，一般C份额持有较短时间就可以免赎回费了。其它费用一样。短期投资选C，长期投资选A。具体选A还是C，自己可以去算一下。

A份额和B份额的区别，在于申购费收取的模式不同，A份额是前端收费，B份额是后端收费。对于货币基金，A份额代表是1元起购，B份额一般500万元起购。

另外，场内基金不收申购费、赎回费，但收交易佣金，买入卖出各一次，尽量选择能免5的券商。对普通投资者，ETF都是场内交易。LOF基金一般单笔买入金额高，选场内可能划算些，否则选场外，新手基民建议选场外就好。

注意，以上都是一般情况，具体到每一个基金上可能会有差别，买之前还要自己确认。

六、FOF怎么收费

FOF基金就和我们自己买基金一样，要交申购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。所以天然存在“双重收费”的问题。

这个确实没办法完全避免，不过，监管也做出了相关规定尽可能减少双重收费。

数据好买基金APP

白话解读就是，FOF买自家基金，可以免一层认购费、申购费、销售服务费、赎回费和管理费，FOF中的子基金如果和FOF在同一个地方托管，也可以免一层托管费。

相信通过上面的介绍，大家对基金相关的费用已经了解，如果还有不明白的，或者想要看更多更细致的介绍，可以看我们专门制作的课程。

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公告显示，重庆国际信托股份有限公司（以下简称“重庆国际信托”）接收中山证券转让的16%股权，目前以65%持股比例成为益民基金绝对控股股东；中国新纪元有限公司也接收部分转让股份，持股比例由31%增至35%。

据知情人士透露，此次股权转让后，益民基金的现有股东都看好公司未来发展，即将同比例增资益民基金，为公司发展增强资本实力。益民基金也会继续秉持“业绩为王”理念，大力拓展产品线建设，进一步夯实未来发展根基。

持股占比65%

重庆国际信托新晋控股股东

今天，益民基金发布公司股权变更公告称，经中国证监会核准和批复，公司原股东中山证券将持有益民基金20%股权，转让给重庆国际信托和中国新纪元有限公司。

本次股权转让后，益民基金的注册资金保持1个亿不变，但公司的股权结构变更为：重庆国际信托出资额为6500万元，股权占比65%，成为绝对的控股股东；中国新纪元有限公司出资额3500万元，持股占比35%；2008年12月成为益民基金股东的中山证券，则彻底淡出益民基金股东行列。

公告显示，益民基金已经根据此次股权转让对原公司章程相关内容进行了修订，上述事项涉及的工商变更登记手续也按照规定办理完毕。

表1：益民基金最新股权结构

成立时间晚于“老十家”公募，在2005年12月成立时的益民基金，重庆国际信托就持有30%的股权，为公司第一大股东；2009年6月，重庆国际信托持股比例增至49%；而经过此次股权变更，重庆国际信托持股比例再次跃升为65%，成为益民基金绝对控股股东，将对公司未来发展产生更大的影响。据

坚持“业绩为王”理念

“学会慢慢赚钱”

益民基金现任总经理，兼具银行、信托、基金子公司工作经历的康健，于去年9月10日正式公告任职。

然而，摆着现任总经理面前的益民基金经营惨淡：成立14年的老牌公募基金，管理规模仅为16亿元，是行业典型的“长不大的老公募”；投研人员流失严重，基金经理仅剩3人；旗下9只基金，迷你基金难以化解。

康健曾在采访中告诉

他说，公募基金的商业逻辑要求公司治理和运营都要以“业绩为王”的理念为核心，因为公募的立身之本是公司发行的产品，而产品的吸引力要靠投资业绩，真正给投资者可持续地赚到钱，这才是对基金销售最好的激励。而以业绩为中心可以倒逼公募建造好的投研团队，践行价值投资，塑造公司品牌，最终实现公司发展和投资者利益保护的良性循环。

因此，自从康健掌舵益民基金，就将发展重点放在了加强投研的团队建设，大幅度倾斜资源，树立“业绩为王”的导向，并以“正收益+排名”为考核标准，给投研人员更多的激励，让益民基金做价值的创造者。

在这一理念的倡导下，益民基金强化投委会的作用，树立投资业绩为核心的意识，提高投研交团队分工协作效率，建设公司投研的长效激励机制等，在总经理的大力倡导和资源倾斜下，今年益民基金旗下偏股基金业绩表现一改此前的颓势，基金业绩大幅改观。

与此前低迷的投资业绩相比，截至今年12月4日，益民基金收益率最高的益民品质升级年内斩获35.1%收益率，跑赢同期沪深300指数涨幅8个百分点；益民红利成长(560002)、益民创新优势(560003)等多只偏股基金超过同期沪深300指数涨幅。

不过，虽然基金逐渐攀升，但基金份额却越来越少，多只业绩表现优异的基金一度出现基金净值净缩水的现象。履新1年三个月，益民旗下基金业绩初显成效，康健用行动印证了“业绩为王”的诺言。

“投资这种事情急不得，要学会慢慢赚钱，”康健表示，益民基金会更加强调打造基金业绩的持续性，努力不让投资者亏钱。当基金的长期业绩赢得投资者信赖的时候，流失的客户还会买回来。

而此次益民基金大股东重庆国际信托再度出手，加强对公司控制权，未来如何破局“老公募长不大”难题，也给行业带来了不少的想象空间。重庆国际信托绝对控股益民基金，对公司未来战略规划、核心业务将产生更大的影响。

重庆国际信托目前注册资本为人民币150亿元，位列行业前位。重庆信托股东共5家，其中：同方国信投资控股有限公司为第一大股东，持股比例为 66.99%。

中国人寿保险集团的全资控股子公司国寿投资控股有限公司为其第二大股东，持股比例为 26.04%。

重庆信托的主营业务包括信托业务、投资银行业务、固有业务、基金业务以及中国人民银行批准的其他业务。

据查询，2018年重庆信托实现营业收入69.11亿元，利润总额47.62亿元，净利润28.06亿元，人均净利润1859万元。

截至2018年末，重庆信托资产总额1904.69亿元，较年初增加22.36亿元，其中，主动管理型信托资产规模占比47.25%，信托项目净利润同比增长9.77%。

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08月23日讯 益民创新优势混合型证券投资基金（简称：益民创新优势，代码560003）08月22日净值上涨1.57%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.8720元，累计净值为0.8920元。

益民创新优势基金成立以来收益-11.47%，今年以来收益30.99%，近一月收益2.65%，近一年收益21.23%，近三年收益-4.87%。

益民创新优势基金成立以来分红1次，累计分红金额1.45亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为吕伟，自2016年07月04日管理该基金，任职期内收益-7.47%。

最新基金定期报告显示，该基金重仓持有海天味业（持仓比例8.40%）、五粮液（持仓比例7.73%）、贵州茅台（持仓比例7.72%）、山西汾酒（持仓比例7.46%）、美的集团（持仓比例7.45%）、中国国旅（持仓比例7.45%）、永辉超市（持仓比例6.99%）、泸州老窖（持仓比例6.03%）、海尔智家（持仓比例5.92%）、伊利股份（持仓比例4.12%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2019年上半年，A股表现亮眼。市场主要指数均录得可观涨幅，其中上证综指上涨19.45%，深证成指上涨26.78%，中小板指上涨20.75%，创业板指上涨20.87%，沪深300上涨27.07%；行业表现方面，所有板块均取得正收益，其中食品饮料、农林牧渔、非银行金融板块涨幅居前；市场风格表现方面，消费类板块涨幅最大，金融板块居次，大盘股表现仍好于小盘股。在此背景下，基金上半年操作条件比较好，净值得到了比较明显的增长。基金在操作层面仍以优质行业的龙头公司为基础配置，以公司质地是否优秀，是否符合行业发展大趋势作为买卖的重要依据。一季度在经济、金融数据稳定及流动性边际宽松的背景下，市场快速上涨。基金一季度持仓以消费蓝筹及制造业龙头公司为主，适度参与了金融及金融科技板块的行情，净值增长比较明显。二季度以来，流动性压力渐显，中美摩擦升温，经济数据乏力，市场冲高回落开始震荡整理，6月在中美关系缓和之后开始出现反弹。基金二季度持仓仍以消费及金融蓝筹股为主，减配了科技及周期板块的持仓，整体上看仓位较一季度有所降低，在市场弱势环境下净值回撤较少。

截至本报告期末本基金份额净值为0.8494元；本报告期基金份额净值增长率为27.60%，业绩比较基准收益率为20.63%。

管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

近年来，我们看到GDP增速下台阶，在GDP增速新低之际，上市公司盈利能力并没有创新低，特别是行业龙头公司的盈利能力还是比较稳定的。随着经济步入中低速、高质量的发展阶段，行业内小公司的发展空间日益被压缩，龙头公司的市场占有率呈提高趋势。这也是我们把盈利能力强，符合行业发展趋势，公司治理规范作为核心选股标准的背景。下半年在经济、金融、外部环境方面，还有诸多需要关注的信息。在经济增长方面，基本面的拐点还不甚明朗，需重点关注经济短周期的变化，房地产销售是较大的影响变量；在金融环境方面，我们认为在全球进入降息周期的背景下，国内货币宽松是有空间的，利率环境对权益市场的影响是正面的；外部环境方面，我们无法判断中美贸易摩擦变化的短期节奏，不把外部环境边际变化作为股票交易的核心逻辑。在基金配置方面，我们认可行业龙头公司的投资价值，仍旧会把精力集中在挖掘龙头个股的投资机会上。在行业选择方面，消费、金融我们仍然看好，但在已经有较大涨幅的背景下，我们会更加重视业绩和估值的匹配性，同时关注周期板块的布局机会。（点击查看更多基金异动）

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